理財產品是銀行為自己客戶的財產進行投資和管理的金融服務。除了理財產品本身的收益吸引之外，理財推薦時的人員服務、洽談室的服務設施也都是影響著客戶對該銀行的滿意程度。上書房信息咨詢（中國獨立第三方調研）和深圳神秘顧客市場調查有限公司深耕神秘顧客業務多年，為江蘇南京多家知名銀行提供了神秘顧客調查服務。

為什么要做銀行理財產品神秘顧客

銀行的理財業務是指通過收集整理客戶數據，傾聽客戶的希望、要求、目標等，為客戶制定投資組合、儲蓄計劃、保險投資對策、繼承及經營策略等設計方案，并幫助客戶的資金最大限度地增值。

然而酒香也怕巷子深，在客戶深入了解理財產品之前，接待客戶的理財經理不修邊幅、洽談室一窮二白，客戶可能都不會坐下來，直接轉頭就走了。哪怕客戶愿意坐下來，聽介紹，人員專業性的欠缺和服務環境的簡陋也會削弱客戶對理財的信心，不利于后續交易的順利推進。

神秘顧客是一群經驗豐富的調查人員，在熟知銀行規章制度的情況，對理財產品購買過程進行體驗、檢查，以發現服務過程的缺失和不足，為后續的整改和提升奠定現實基礎。

怎么做理財產品神秘顧客

首先是設置神秘顧客的身份，理財產品的購買并沒有年齡限制，上至老翁，下至大學生都可以購買，只不過選擇中年人來做神秘顧客更加泯然眾人，不會引起過多關注。但是如果需要測試員工能否一視同仁，始終服務水平在線的話，出其不意選擇年輕人或者老人也都是可以執行的。

身份確定后則是進行需求擬定，為了防止身份暴露，每個神秘顧客的需求都各不相同，有的神秘顧客希望保守的理財產品，有的則偏愛激進的，有的可能早就看到了，過來直接購買，也有的神秘顧客可能與員工大侃特侃，但什么都不買。

在執行前最后一步則是進行執行模擬，并通過設置突發情況來考驗神秘顧客，在通過執行模擬之后，神秘顧客才會去真實執行項目。

本文由上書房信息咨詢（中國獨立第三方調研）和深圳神秘顧客市場調查有限公司（SMS）聯合出品，歡迎轉載，請注明出處。深圳神秘顧客市場調查有限公司（SMS）是一家專注神秘顧客的市場調查公司，15年來服務網點遍布全國乃至東南亞地區200多個主要城市。專業神秘顧客團隊發展壯大到3000余人，并累計為各行各業1000余家企業、事業及政府機構提供了專業神秘顧客服務，贏得了廣大客戶的信任和支持。