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更新日期2020-01-04 08:51
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英國FCA ar牌照 英國FCA ar的優(yōu)勢 英國FCA ar牌照 英國FCA ar的優(yōu)勢 英國FCA ar牌照 英國FCA ar的優(yōu)勢 對一些資金較少的公司或個人來說,負(fù)擔(dān)一張全牌的成本實在太高,因此與持有全牌的經(jīng)紀(jì)商合作,成為其授權(quán)代表似乎成了國內(nèi)新外匯公司非常熱門的選擇。今向大家介紹英國的一種牌照類型——授權(quán)代表(appointed representative/AR),也稱之為“傘形牌照”。
英國AR牌照制度
英國金融市場行為監(jiān)管局(FCA)的定義是:AR指的是扮演FCA直接監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商代理的一家公司或個人。那么FCA直接監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商就成為AR的主體。
AR和主體經(jīng)紀(jì)商之間必須有書面合約,主體經(jīng)紀(jì)商將對AR的合規(guī)性完全負(fù)責(zé),包括AR提供的產(chǎn)品服務(wù)、咨詢建議和公平對待客戶,因此,主體經(jīng)紀(jì)商必須充分考察一家公司或個人是否有足夠的資金和能力成為其AR。
通常來說,成為AR的個人不需要獲得FCA的授權(quán)。不過,成為AR的公司則按照運營模式的不同,可能需要獲得授權(quán)。這取決于這個AR是否有自己獨立的運營和業(yè)務(wù)、如何處理客戶交易、以及從主體經(jīng)紀(jì)商獲得多少權(quán)限。
從AR的角度來看,想要成為AR的公司或個人必須首先確定運營范疇,再與主體經(jīng)紀(jì)商進行匹配。如果AR想要運營多方面的業(yè)務(wù),它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經(jīng)紀(jì)商來說,它需要不斷監(jiān)控AR的活動隨著AR的增加,它會面臨更多運營上的風(fēng)險。
FCA監(jiān)管下AR的運營
AR大致上可以分為兩種,一種是介紹型AR(introducer
appointed
representative/IAR),它僅將客戶介紹到主體經(jīng)紀(jì)商。還有一種是獨立運營的AR。獨立運營的AR使用自己的品牌開展業(yè)務(wù),它需要獲得FCA的授權(quán),即拿到AR牌照,必須在英國有注冊合法的公司,有運營辦公室。
由于主體經(jīng)紀(jì)商對AR的所有活動負(fù)責(zé),AR的客戶開戶需要通過主體經(jīng)紀(jì)商的合規(guī)審核??蛻舻慕灰子唵瓮ǔR彩怯芍黧w經(jīng)紀(jì)商處理。也因為此,只要主體經(jīng)紀(jì)商受到英國FCA的監(jiān)管,那么AR的客戶也可以享受到FCA和英國金融服務(wù)補償計劃(FSCS)的保護 以上是英國FCA ar牌照的介紹,如有不懂的可以聯(lián)系。
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